Por que não posso negociar opções no etrade

investindo.
1 266 & # 32; пользователей находятся здесь.
МОДЕРАТОРЫ.
StockJock-e arichi hedgefundaspirations investingmoderator CrasyMike jperras Fletch71011 Opções Expert MasterCookSwag nows о команде модераторов & raquo;
Bem-vindo ao Reddit,
a primeira página da internet.
e inscreva-se em uma das milhares de comunidades.
Quer adicionar à discussão?
помощь правила сайта центр поддержки вики реддикет mod guidelines связаться с нами.
приложенияи инструменты Reddit para iPhone Reddit para o site móvel Android кнопки.
Использование данного сайта означает, что вы принимаете & # 32; пользовательского соглашения & # 32; и & # 32; Политика конфиденциальности. &cópia de; 2018 reddit инкорпорейтед. Все права защищены.
REDDIT e o logotipo ALIEN são marcas registradas da reddit inc.
& pi; Renderizado pelo PID 34104 em & # 32; app-430 & # 32; em 2018-01-15 19: 49: 45.667137 + 00: 00 executando o código do país b995ef9: UA.

Por que não posso trocar opções no etrade
Opções Trading no E * TRADE.
Estratégias inteligentes para todos os mercados.
Estratégias de opções para clientes de nível 2.
A compra de chamadas permite que os investidores percebam a recompensa financeira potencial de um aumento no preço do título subjacente sem arriscar tanto capital quanto comprar a segurança.
Comprar coloca permite que um investidor se beneficie de uma mudança de preço descendente no estoque subjacente sem vender o estoque curto.
Married Put.
Um investidor compra uma venda e, ao mesmo tempo, compra um número equivalente de ações do estoque subjacente para proteger as ações de uma queda no preço de mercado.
Put Protective
Um investidor que possui ações de uma compra de estoque subjacente coloca para proteger o valor da ação de uma diminuição no preço de mercado.
Uma estratégia em que um investidor escreve uma opção de compra e compra uma opção de venda com o mesmo prazo de validade enquanto possui (ou compra) um número equivalente de ações do estoque subjacente. Empregado para potencialmente lucrar com um modesto adiantamento no preço da ação, com o prêmio recebido da chamada usada para ajudar a pagar pela proteção contra a descida fornecida pela colocação.
Cash Secured Short Put.
Os investidores usam dinheiro garantido coloca para comprar ações subjacentes abaixo do preço atual do mercado ou para manter o prêmio da venda de puts que expiram fora do dinheiro.
A compra simultânea de uma chamada longa e uma longa colocação no mesmo título subjacente com o mesmo prazo de vencimento e preço de exercício. Esta estratégia é usada quando um investidor espera grandes balanços de preços, mas não tem direção direta.
Para Upside: ilimitado.
À desvantagem: substancial.
Uma alternativa de custo mais baixo para um estrondo onde o investidor compra uma chamada longa e uma longa colocação no mesmo título subjacente com o mesmo prazo de validade, mas onde o preço de exercício é inferior ao preço de exercício da chamada.
Para Upside: ilimitado.
À desvantagem: substancial.
Opções Fundamentais: Compra de chamadas e amp; Coloca.
Opções Industry Council 1.
Antes de começar a negociar chamadas e amp; coloca, reveja os conceitos básicos dessas estratégias essenciais. Reproduzir Vídeo »
Ligue para nossa equipe de serviços de opções dedicada em 1-866-222-6124.
Nota importante: as transações de opções são complexas e possuem um alto grau de risco. Eles são destinados a investidores sofisticados e não são adequados para todos. Para obter mais informações, leia o folheto Características e Riscos de Opções Padronizadas antes de começar a negociar. Além disso, existem riscos específicos associados à escrita de chamadas abrangidas, incluindo o risco de que o estoque subjacente possa ser vendido no preço de exercício quando o valor de mercado atual for maior que o preço de exercício que o gravador de chamadas receberá. Um escritor de chamadas coberto renuncia à participação em qualquer aumento no preço das ações acima do preço de exercício da chamada e continua a suportar o risco de queda da participação em ações se o preço das ações diminuir mais que o prêmio recebido. Além disso, existem riscos específicos associados às opções de compra, incluindo o risco de as opções compradas expirarem sem valor. Além disso, existem riscos específicos associados à venda de posições protegidas em dinheiro, incluindo o risco de que o estoque subjacente possa ser comprado no preço de exercício quando o valor de mercado atual for inferior ao preço de exercício que o vendedor de colocação receberá. Existem riscos específicos associados aos spreads de negociação, incluindo comissões substanciais, porque envolve pelo menos o dobro do número de contratos como uma posição longa ou curta e porque os spreads são quase invariavelmente fechados antes do vencimento. As opções de várias pernas, incluindo estratégias de colar, envolvem várias taxas de comissão. Devido à importância das considerações fiscais para todas as transações de opções, o investidor que considere as opções deve consultar seu conselheiro fiscal sobre como os impostos afetam o resultado de cada estratégia de opções. Os investidores de opções podem perder o montante total do investimento em um período de tempo relativamente curto.
Os créditos e ofertas da E * TRADE podem estar sujeitos a retenção na fonte dos EUA e relatórios ao valor do varejo. Os impostos relacionados a esses créditos e ofertas são da responsabilidade do cliente.
O conteúdo fornecido pela E * TRADE Securities é apenas para fins educacionais. Esta informação não é, nem deve ser interpretada, como uma oferta, ou uma solicitação de oferta, para comprar ou vender títulos pela E * TRADE Securities ou suas afiliadas.
O material está sendo fornecido para você apenas para fins educacionais. O conteúdo foi escrito e será apresentado por um terceiro não afiliado à E * TRADE Financial Corporation ou a qualquer de suas afiliadas. E * TRADE Financial Corporation e suas afiliadas não são responsáveis ​​pelo conteúdo. Nem a E * TRADE Financial Corporation nem nenhuma de suas afiliadas está afiliada com o terceiro fornecendo este conteúdo.
Nenhuma informação apresentada constitui uma recomendação da E * TRADE Financial ou de suas afiliadas para comprar, vender ou manter qualquer produto de segurança, financeiro ou instrumento aqui discutido ou se envolver em qualquer estratégia de investimento específica.
O conteúdo fornecido pela E * TRADE Securities é apenas para fins educacionais. Esta informação não é, nem deve ser interpretada, como uma oferta, ou uma solicitação de oferta, para comprar ou vender títulos pela E * TRADE Securities ou suas afiliadas.
O material está sendo fornecido para você apenas para fins educacionais. O conteúdo foi escrito e será apresentado por um terceiro não afiliado à E * TRADE Financial Corporation ou a qualquer de suas afiliadas. E * TRADE Financial Corporation e suas afiliadas não são responsáveis ​​pelo conteúdo. Nem a E * TRADE Financial Corporation nem nenhuma de suas afiliadas está afiliada com o terceiro fornecendo este conteúdo.
Nenhuma informação apresentada constitui uma recomendação da E * TRADE Financial ou de suas afiliadas para comprar, vender ou manter qualquer produto de segurança, financeiro ou instrumento aqui discutido ou se envolver em qualquer estratégia de investimento específica.
E * TRADE Ratings de Valores Mobiliários Online Broker por Kiplinger's Personal Finance, novembro de 2018 Best of Online Brokers Survey © 2018 The Kiplinger Washington Editors. Todos os direitos reservados. Avaliações de E * TRADE para todas as categorias: Custos (2.5 estrelas), Serviços de Assessoria (4 estrelas), Ferramentas (2.5 estrelas), Website (4.5 estrelas), Pesquisa (2 estrelas), Móvel (5 estrelas) e Opções de Investimento (2 estrelas).
POR FAVOR LEIA AS INFORMAÇÕES IMPORTANTES ABAIXO.
Produtos e serviços de valores e futuros oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro FINRA / SIPC / NFA. Os serviços de consultoria de investimento são oferecidos através do E * TRADE Capital Management, LLC, um consultor de investimentos registrado. Os produtos e serviços bancários são oferecidos pelo E * TRADE Bank, um banco de poupança federal, FDIC membro ou suas subsidiárias. E * TRADE Securities LLC, E * TRADE Capital Management, LLC e E * TRADE Bank são empresas separadas, mas afiliadas.
A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a uma variedade de fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.
© E * TRADE Financial Corporation. Todos os direitos reservados. E * TRADE Política de direitos autorais Versão 62w23m3-131w23m3.

Opções.
Ferramentas poderosas, excelente serviço e excelente valor.
Entre as taxas de opções mais baixas no mercado Plataforma Best-in-class para opções de negociação em ações, índices e futuros Suporte de especialistas em opções experientes Programa de recompra de Dime para comprar para fechar transações de opções.
Opções de patrimônio e índice de 50 €.
por contrato quando você coloca mais de 30 ações ou troca de opções por quarto 2.
Opções de futuros de US $ 1,50.
Obtenha até US $ 600, mais 60 dias de ações livres de comissão e operações de opções para depósitos de US $ 10k ou mais. 1 Como funciona.
Obtenha até US $ 600, mais 60 dias de ações livres de comissão e operações de opções para depósitos de US $ 10k ou mais. 1 Como funciona.
Plataforma de negociação OptionsHouse de melhor classe.
Isso é em nome por uma boa razão - uma plataforma de melhor em classe para negociação de opções em ações, índices e futuros, construída por aqueles que ganharam tanto Barronâ € ™ s mais melhores para comerciantes de opções e StockBrokersâ € ™ s mais melhores prêmios de Classe Opção Negociação sete anos seguidos. 4.
Programa de recompra Dime.
Você pagará não por contrato ou comissão de comissão básica quando comprar para fechar uma opção de equivalência patrimonial por 10 centavos ou menos. Isso permite fechar posições de opções curtas que podem ter risco, mas atualmente oferecem pouco ou nenhum potencial de recompensa "sem pagar comissões. Não é necessário nenhum registro. Este programa aplica-se automaticamente quando você compra para fechar uma opção de equivalência patrimonial por 10 centavos ou menos.
Suporte dedicado para comerciantes de opções.
Tem perguntas na plataforma? Quer discutir estratégias comerciais complexas? Nossa equipe dedicada ao serviço de comerciantes inclui muitos antigos comerciantes de piso e especialistas licenciados em futuros que compartilham sua paixão pela negociação de opções.
Descubra opções em futuros.
Estratégias da mesma opção, mais horas e mercados para o comércio. A opção em futuros oferece quase 24 horas de acesso e diversificação. В Opções comerciais em óleo, ouro e milho tão facilmente como você faz no índice S & P 500.
Preferidos 30+ Operações / QTR.
Standard & lt; 30 Trades / QTR.
mais $ 6.95 base В.
Educação a pedido.
A negociação de opções não tem que ser difícil, especialmente se você tiver a educação certa para levar sua negociação ao próximo nível. 5.
Introdução às opções.
Há tantas opções disponíveis e formas de trocas-los que você pode não saber onde.
Fundamentos de opções: Introdução.
Revise os fundamentos das opções antes de iniciar a negociação. Esta série de sete partes ajudará.
Fundamentos de opções: preços de opções.
Revise os fundamentos das opções antes de iniciar a negociação. Esta série de sete partes ajudará.
Service & # xE145;
Links rápidos e # xE145;
Conecte-se conosco.
Verifique o histórico da E * TRADE Securities LLC no FINIC BrokerCheck.
POR FAVOR LEIA AS INFORMAÇÕES IMPORTANTES ABAIXO.
As comissões de equidade e negociação de opções são de US $ 6,95 com uma taxa de US $ 0,75 por contrato de opções. Para se qualificar para comissões de US $ 4,95 para negociação de ações e opções e um contrato de $ 0,50 por opção, você deve executar pelo menos 30 ações ou negociações de opções por trimestre. Para continuar recebendo US $ 4,95 de ações e operações de opções e um contrato de $ 0,50 por opção, você deve executar pelo menos 30 ações ou operações de opções até o final do trimestre seguinte. Podem aplicar taxas regulatórias e cambiais.
As transações da conta do plano de ações estão sujeitas a um cronograma de comissão separado.
Produtos e serviços de valores mobiliários oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro FINRA / SIPC.
A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a uma variedade de fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.
© 2018 E * TRADE Financial Corporation. Todos os direitos reservados. Política de direitos autorais de E * TRADE.

OAP 048: Opções de Níveis de Aprovação Dicas & # 8211; Como atualizar rapidamente o caminho até os 4 níveis diferentes.
Os níveis de aprovação de opções são as restrições de negociação de opções colocadas em sua conta de corretagem para impedir ou permitir que você incorpore estratégias de opções diferentes. A maioria dos novos comerciantes e, reconhecidamente, alguns comerciantes experientes, muitas vezes não sabem qual nível de negociação estão ou mesmo esses níveis existem. Ainda assim, você sempre deve contactar o seu corretor atual e verificar com eles diretamente para ter certeza.
Embora os níveis de aprovação comercial e os nomes possam variar de corretor para intermediário, geralmente existem 4 níveis principais que você encontrará. No episódio de hoje, primeiro o ajudarei a entender por que os corretores possuem esses níveis e os tipos de estratégias de opções em que você pode negociar em cada um dos quatro. Além disso, eu ajudarei a responder algumas perguntas comuns que recebo dos membros sobre a candidatura a um nível de negociação para começar ou passar para um nível de aprovação maior.
No final, vou compartilhar algumas dicas e sugestões depois de conversar com 6 corretores comerciais de opções diferentes sobre novas estratégias ou táticas que você pode usar se você foi negado depois de solicitar um maior nível de aprovação comercial. Depois de ouvir o podcast hoje, se você encontrar sucesso usando o que aprendeu, publique um comentário abaixo das notas do show. Tentou uma abordagem completamente diferente que lhe deu maior aprovação comercial? Adicione isso também e compartilhe-o com o resto da comunidade.
Pontos principais dos níveis de aprovação das opções de exibição de hoje:
Os corretores são obrigados a implementar as regras e níveis de negociação como parte das regras do FINRA, especificamente a Regra 2090: Conheça a Regra do Cliente (Regra do KYC) - os trocadores e os reguladores querem que os corretores conheçam seus clientes. O primeiro nível é chamadas cobertas, a transição natural entre ser um investidor de ações e ser um comerciante de opções. A chamada coberta melhora o seu portfólio e não custa qualquer margem adicional e, de fato, reduz o risco. O nível dois permite que você compre chamadas e coloca, opções de uma única perna, e, na maioria dos casos, está escrito por escrito coberto. O nível três dá-lhe a capacidade de começar a negociar estratégias mais complexas, incluindo spreads como spreads de crédito, condores de ferro, borboletas de ferro e calendários em alguns casos. O quarto nível permite-lhe a capacidade de trocar qualquer coisa que seja descoberta, nua ou indefinida, incluindo chamadas de uma única perna, uma única perna, strangles curtos, estradas curtas ou qualquer combinação delas. A aprovação de nível de negociação mais alta requer conhecimento comercial e a renda para apoiá-lo. Informar seu corretor de sua experiência comercial e ter uma posição financeira segura fará com que eles sejam confiantes o suficiente para dar-lhe um maior nível de aprovação comercial. Os corretores estão principalmente interessados ​​em se cobrir, então, se você enviar uma carta assinada que explique suas credenciais de negociação e declara que está ciente dos riscos de negociação, isso os liberta de qualquer responsabilidade que eles tenham tido. Se você ainda for negado uma aprovação de nível superior por falta de experiência, mande a bala e comece a comercializar dentro do seu nível em uma escala muito pequena para mostrar a evidência de seu corretor de sua atividade comercial e construir experiência.
[Download GRATUITO] Podcast Show Notes & amp; Transcrição PDF: Não há tempo para ler as notas do show agora? Nós tornamos incrivelmente fácil para você economizar tempo, dando-lhe acesso instantâneo à versão digital completa do show de hoje. Clique aqui para baixar sua cópia GRATUITA?
Cursos gratuitos de troca de opções:
Opções de Basics [20 Vídeos]: Se você é um comerciante completamente novo ou um comerciante experiente, você ainda precisará dominar os conceitos básicos. O objetivo desta seção é ajudar a estabelecer as bases para sua educação com algumas lições simples, porém importantes, em torno das opções. Encontrando & amp; Colocando Negociações [26 Vídeos]: A negociação de opções bem-sucedidas é 100% dependente da sua capacidade de encontrar e inserir trades que lhe dão uma "vantagem" no mercado. Este módulo ajuda a ensinar-lhe a explorar corretamente e a selecionar as melhores estratégias para executar trocas de opções mais inteligentes a cada dia. Preço & amp; Volatilidade [12 Vídeos]: Este módulo inclui lições sobre dominância da volatilidade implícita e preços premium para estratégias específicas. Também analisaremos a relatividade IV e os percentis, que o ajudam a determinar a melhor estratégia a ser usada para cada configuração de mercado possível. Estratégias de opções neutras [7 Vídeos]: A beleza das opções é que você pode negociar o mercado dentro de um alcance neutro, tanto para cima como para baixo. Você aprenderá a amar os mercados encalhados e paralelos por causa da oportunidade de construir estratégias não-direcionais que lucram se o estoque sobe, para baixo ou para nada. Estratégias de Opções Altas (12 Vídeos): Naturalmente, todos querem ganhar dinheiro quando o mercado está indo mais alto. Neste módulo, mostraremos como criar estratégias específicas que lucram com os mercados de tendências, incluindo estratégias IV baixas, como calendários, diagonais, chamadas cobertas e spreads de débito direto. Opções Expiração & amp; Atribuição [11 Vídeos]: Nosso objetivo é garantir que você compreenda a logística de como cada processo funciona e as partes envolvidas. Se você não se sentir confiante nos processos de expiração ou tiver dúvidas que você simplesmente não consegue responder, esta seção irá ajudá-lo. Gerenciamento de portfólio [16 Vídeos]: quando digo "gerenciamento de portfólio", algumas pessoas assumem automaticamente que você precisa de um Mestre do MIT para entender o conceito e as estratégias - não é o caso. E neste módulo, você verá por que gerenciar suas opções de negociação de risco é realmente bastante simples. Ajustes de Comércio / Hedges [15 Vídeos]: Neste módulo popular, daremos exemplos concretos de como você pode proteger diferentes estratégias de opções para reduzir perdas potenciais e dar-se uma oportunidade de lucrar se as coisas se virarem. Além disso, nós o ajudaremos a criar um sistema de alerta para economizar tempo e torná-lo mais automático. Negociação profissional [14 Vídeos]: Honestamente, este módulo não é apenas para comerciantes profissionais; É para quem quer eventualmente ter opções substituir algum (ou todos) de sua renda mensal. Porque a realidade é que a mentalidade é tudo se você realmente quer ganhar uma vida trocando opções.
Guias de PDF e amp; Lista de verificação:
O Guia de Estratégia de Opções Ultimas [40 Páginas]: Nosso livro de trabalho PDF mais popular com páginas detalhadas de estratégias de opções categorizadas pela direção do mercado. Leia o guia inteiro em menos de 15 minutos e tenha sempre para referência. Guia de negociação de ganhos [33 Páginas]: o melhor guia para negociações de ganhos, incluindo as melhores coisas a serem observadas ao jogar esses eventos de volatilidade de um dia, cálculos de movimentos esperados, melhores estratégias para usar, ajustes, etc. Posição de percentual de volatilidade implícita (IV) [3 Páginas]: Uma ferramenta visual legal e simples para ajudá-lo a entender como devemos negociar com base na classificação IV atual de qualquer estoque específico e as melhores estratégias para cada seção bloqueada de IV. Guia de tamanho comercial e amp; Alocação [8 Páginas]: Ajudando você a descobrir exatamente como calcular o novo tamanho da posição, bem como quanto você deve alocar em cada posição com base no saldo global da carteira. Quando sair / gerenciar negócios [7 páginas]: Fracionada pela estratégia de opções, daremos orientações concretas sobre os melhores pontos de saída e os preços para cada tipo de comércio, a fim de maximizar sua taxa de ganhos e lucros a longo prazo. Lista de Verificação de Entrada de Comércio em 7 Passos [10 Páginas]: Nossas 7 principais coisas que você deve verificar duas vezes antes de inserir sua próxima negociação. Esta lista de verificação rápida ajudará a mantê-lo fora de forma prejudicial, certificando-se de fazer entradas mais inteligentes.
Real-Money, LIVE Trading:
IWM Iron Butterfly (Closing Trade): Sair deste comércio de opções de borracha de ferro da IWM nos deu um lucro de US $ 1.100 + depois de fixar o preço das ações um dia antes do vencimento no pico do nosso spread. CMG Iron Condor (Open Trade): Acabei de gravar minha plataforma de negociação ao vivo (e a conta de dinheiro real) enquanto caminhava pelo processo de entrar em um novo comércio de condores de ferro no estoque da CMG. Dentro, você vai me ver analisar, preço e preencher o comércio em tempo real. APC Strangle (Closing Trade): tirou cerca de US $ 150 desta pequena APC estrangulando o comércio, mesmo depois que o estoque se moveu completamente contra a nossa chamada, greves curtas neste mês. Mas, como sempre, a volatilidade implícita sempre supera a direção e porque IV caiu, o valor dessa propagação caiu mais do que o impacto do movimento direcional mais alto. IYR Call Credit Spread (Adjusting Trade): Este ajuste é bom por 2 razões. Primeiro, reduz o risco global no comércio se o IYR continuar a se mover mais alto. Em segundo lugar, ainda deixa espaço para que o estoque caia de volta para a nossa nova janela de lucros. XHB Straddle (Closing Trade): conseguimos cobrar um lucro de US $ 120 no início do ciclo de vencimento de março para o nosso XHB straddle com o direito de negociação de ações no meio do nosso intervalo esperado. Calendário de chamadas da AAPL (comércio de abertura): olhe nos bastidores à medida que uso o nosso novo software de lista de vigilância para filtrar rapidamente e encontrar esse comércio de propaganda de calendário de chamadas AAPL durante a baixa volatilidade implícita geral no mercado. COF Strangle (Adjusting Trade): Aqui gravei minha tela de negociação ao vivo (e a conta de dinheiro real) mostrando todo o processo de pensamento que costumávamos fazer um ajuste ao meu curto estrangulamento atual no COF para reduzir o risco. GDX Strangle (Comércio de abertura): Com o alto IV do ouro, estamos entrando em um novo estrangulamento com 70% de chance de sucesso e um crédito decente para a venda de opção premium. IBB Iron Condor (Closing Trade): Hoje estamos saindo de um condor de ferro que negociamos no IBB por um lucro de US $ 142. No interior, você vai me ver analisar o preço de saída e preencher o comércio em tempo real.
Obrigado por ouvir!
Estou humilde que você tirou o tempo do seu dia para ouvir o nosso show e nunca aceito isso. Se você tiver alguma sugestão, sugestão ou comentário sobre esse episódio ou tópicos que você gostaria de me ouvir, apenas adicione seus pensamentos abaixo na seção de comentários.
Quer atualizações automáticas quando novos shows entrarem ao vivo? Inscreva-se no Podcast no iTunes, SoundCloud ou Stitcher agora mesmo antes de esquecer - é rápido e fácil.
Você apreciou o show?
Por favor, considere levar apenas 60 segundos para deixar uma revisão honesta no iTunes para The Option Alpha Podcast. Avaliações e avaliações são extremamente úteis e muito apreciadas. Eles são importantes nos rankings do show e eu leio todos e cada um deles!
Além disso, se você acha que outra pessoa em seu círculo social pode se beneficiar do tópico coberto hoje, compartilhe o show usando os botões de mídia social que você vê. Isso realmente ajuda a espalhar a palavra sobre o que estamos tentando realizar aqui na Option Alpha e as referências pessoais como essa sempre têm o maior impacto.
Sobre o autor.
Kirk Du Plessis.
Kirk fundou a Option Alpha no início de 2007 e atualmente atua como Chief Trader. Anteriormente, um banqueiro de investimentos no Grupo de Incorporações e Aquisições do Deutsche Bank em Nova York e Analista de REIT para BB & T Capital Markets em Washington D. C., ele é um comerciante de opções de tempo integral e investidor imobiliário.
Ele foi entrevistado em dezenas de sites / podcasts de investimentos e ele foi visto na Revista Barron, SmartMoney e várias outras publicações financeiras. Kirk atualmente mora na Pensilvânia (EUA) com sua linda esposa e duas filhas.

Perguntas frequentes.
Tem uma questão?
& # xE145; Como faço para abrir uma conta?
Escolha o tipo de conta e complete nosso aplicativo de conta online seguro. Para contas bancárias e de corretagem, você pode financiar sua conta instantaneamente em linha ou enviar seu depósito direto.
Ligue para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).
Baixe um aplicativo e depois imprima. Complete e assine o aplicativo. Envie o pedido com um cheque pago a E * TRADE Securities ou E * TRADE Bank (dependendo do tipo de conta que você está abrindo) ao endereço apropriado.
& # xE145; Posso transferir uma conta ou ativos de outra empresa?
Consolidar seus ativos no E * TRADE é fácil. Você terá a oportunidade de transferir eletronicamente ativos específicos ou toda uma conta de corretagem de outra empresa durante o processo de inscrição.
Transfira uma conta de corretagem em três etapas simples:
Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação de papel. As transferências completas de corretagem enviadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.
Os pedidos de papel / correio para transferências de contas geralmente demoram de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira que entrega é capaz de processar sua solicitação de transferência.
Nós enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.
Transfira um IRA existente ou role sobre um 401 (k):
Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação de papel. As transferências completas de corretagem enviadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.
Os pedidos de papel / correio para transferências de contas geralmente demoram de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira que entrega é capaz de processar sua solicitação de transferência.
Nós enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.
& # xE145; Como faço para verificar o status de um aplicativo?
Basta ligar para o 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).
& # xE145; Quando posso começar a comercializar depois de abrir uma conta?
Você pode começar a negociar dentro de sua corretora ou conta IRA depois de ter financiado sua conta e esses fundos foram cancelados.
& # xE145; Quais são suas comissões e taxas?
E * TRADE As comissões de valores mobiliários e as taxas de margem estão entre as mais baixas da indústria.
& # xE145; Como financiar uma conta?
Escolha o método que melhor funciona para você:
Transferir dinheiro eletronicamente: use o nosso serviço Transfer Money para transferir dentro de 3 dias úteis. Por cheque: você pode facilmente depositar muitos tipos de cheques. Por transferência bancária: as transferências por fio são rápidas e seguras. Transfira uma conta: mova uma conta de outra empresa.
& # xE145; Posso rolar o meu 401 (k) para E * TRADE?
Sim, você pode rolar seu 401 (k) ou outro plano patrocinado pelo empregador para um E * TRADE IRA.
& # xE145; Você oferece certificados de depósito (CDs)?
Sim, nós fornecemos acesso a uma grande quantidade de CDs negociados de alto rendimento, com seguros FDIC e outros produtos de renda fixa através de E * TRADE Securities. Uma vez que você é um cliente, você pode fazer logon e visitar o Centro de Recursos Bond para saber mais.
& # xE145; O que é Adaptive Portfolio?
Adaptive Portfolio é um programa de consultoria profissionalmente gerenciado da E * TRADE Capital Management. Isso ajuda a manter os investidores no caminho certo com seus objetivos financeiros e faz parte do conjunto maior de contas gerenciadas da E * TRADE. O portfólio adaptável avalia objetivos de investimento, tolerância ao risco, horizonte temporal e outras considerações para identificar uma alocação de ativos adequada para cada investidor. Ele permite que os clientes invistam em uma carteira de fundos negociados em bolsa (ETFs) com um saldo mínimo de $ 5,000 para registrar. O portfólio é reequilibrado 2 semestralmente, e quando os depósitos ou retiradas de material são feitos. Os investidores têm acesso a uma equipe dedicada de suporte de Representantes de Assessoria de Investimento com a qual eles podem falar sempre que tiverem uma pergunta.
& # xE145; Como funciona?
Primeiro, responda uma série de perguntas sobre objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte temporal. 3 Com base nessas respostas, um portfólio diversificado de ETFs é criado para um investidor. Então, o investidor pode inscrever uma conta de corretagem E * TRADE Securities nova ou existente elegível com apenas alguns cliques. Ao contrário de muitas soluções de auto-investimento, o Adaptive Portfolio combina o toque humano com tecnologia responsiva. 4 Também reequilibra semestralmente e se os depósitos ou retiradas de material são feitos, para ajudar a manter o portfólio no caminho certo.
& # xE145; E se eu atualmente tiver uma conta Adaptável com carteiras híbridas que eu inscrevi antes de 29 de junho de 2017?
Sua conta, alocação e taxas permanecem exatamente iguais. Não há alterações. Você poderá manter sua conta com sua alocação atual e não será necessário encerrar ou liquidar suas posições. No entanto, se, em qualquer momento, você fizer alterações no seu Questionário de Perfil do Investidor 3 que resulte em uma nova recomendação de alocação de ativos, você será reequilibrado no portfólio apropriado de ETF. Nós nos esforçamos para fornecer aos nossos clientes a escolha para suas carteiras, então, se você deseja explorar nosso conjunto de programas de consultoria, você pode ligar para 1-866-484-3658 ou visitar etrade / orientação para saber mais.
& # xE145; Por que a E * TRADE Capital Management gerenciaria esses investimentos?
E * TRADE Capital Management segue uma estratégia de investimento disciplinada baseada em princípios da Teoria Moderna de Portfólio (MPT). O MPT é uma estrutura amplamente utilizada para a construção de carteiras de investimento diversificadas. A filosofia subjacente da MPT é contrastar uma carteira com uma combinação de classes de ativos (por exemplo, patrimônio americano, patrimônio internacional, renda fixa) com base nos retornos e volatilidade esperados que essas classes de ativos apresentaram ao longo do tempo. A combinação de diferentes classes de ativos pode ajudar a limitar o risco e aumentar os retornos do portfólio de investimentos, já que as classes têm diferentes níveis de correlação um ao outro. Muitos dos pressupostos feitos no MPT dependem de dados históricos, que podem não ser representativos do futuro, levando potencialmente a resultados inesperados.
O portfólio será reequilibrado semestralmente e quando os depósitos ou levantamentos de material forem feitos. Todas as participações da carteira serão selecionadas pela Equipe de Estratégia de Investimento da E * TRADE Capital Management, com base em diligência devida em vários estágios.
Aqui é como os investimentos são gerenciados: В.
O Comitê de Política de Investimento da E * TRADE Capital Management, com o apoio da Equipe de Estratégia de Investimento, desenvolve modelos de carteiras. A equipe utiliza uma metodologia de análise de investimento que incorpora vários critérios quantitativos, incluindo retorno histórico, risco, despesas, posse do gerente, desempenho e consistência de estilo, e tamanho e crescimento de ativos, para selecionar títulos detidos nas carteiras de investimentos. E * TRADE Capital Management usa um algoritmo para determinar seu portfólio recomendado de ETFs com base em respostas ao seu Questionário de Perfil do Investidor. O objetivo é selecionar a carteira de investimento não proprietária apropriada com base nos objetivos de investimento de um investidor, tolerância ao risco e horizonte temporal. A carteira adaptativa reequilibra-se semestralmente e quando os depósitos ou levantamentos de material são feitos, para ajudar a manter a conta na pista. O acesso a um Representante de Consultor de Investimentos é apenas um telefonema de distância.
E, finalmente, enviaremos comentários mensais do mercado, juntamente com informações oportunas durante os principais eventos do mercado, para ajudar a manter os clientes informados sobre seus investimentos e o mercado.
& # xE145; O que é um portfólio de ETF?
Os ETFs são cestas de ações ou outros títulos destinados a rastrear um mercado, indústria ou estratégia de negociação. Isso significa que um índice ETF tenta combinar, não superar, o mercado. Normalmente, os ETFs não são gerenciados ativamente, portanto, eles tendem a ter menores custos operacionais internos do que os fundos de investimento tradicionais. A linha inferior: um portfólio de todos os ETF pode oferecer uma maneira eficiente de alcançar ampla diversificação a um custo menor. Além disso, também oferecemos carteiras de ETF sensíveis a impostos para cada Perfil do Investidor. Isso pode ajudar a minimizar os impostos de um portfólio em uma conta tributável.
& # xE145; O que torna o Adaptive Portfolio diferente de outras soluções de auto-investimento ou robo?
Ao contrário de muitas soluções de auto-investimento, nós:
1. В В В В Proporcionar acesso a uma equipe dedicada de suporte de Representantes do Consultor de Investimento para responder a quaisquer perguntas.
2. В В В В В Não oferecemos nossos próprios ETFs.
3. В В В Oferecer um portfólio de ETFs sensíveis a impostos para aqueles clientes com contas tributáveis.
4. Â Dê aos clientes a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando um investimento socialmente responsável ou um ETF beta inteligente.
& # xE145; Como um investidor começa?
Quando criamos o Adaptive Portfolio, começamos com a premissa de que deveria ser tão fácil de usar quanto possível. É por isso que fervi tudo em três etapas simples:
Nós iremos orientar os investidores através de uma breve série de perguntas sobre seus objetivos de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco. É a informação que precisamos saber para fazer uma recomendação de investimento.
Passo 2: reveja o portfólio adaptativo recomendado.
Em seguida, recomendaremos um portfólio diversificado que se enquadre no Perfil do Investidor selecionado. Um investidor poderá escolher um portfólio de ETF sensível a impostos de acordo com suas necessidades.
Passo 3: implementar o portfólio.
Com apenas alguns cliques, um investidor pode colocar um plano em ação com o Adaptive Portfolio. Vamos monitorar o portfólio de forma contínua e reequilibrar as participações semestralmente, e quando os depósitos ou retiradas de material forem feitos.
Além disso, os clientes podem configurar transferências recorrentes e beneficiar das potenciais vantagens a longo prazo do custo do dólar com uma média de 5 В e a conveniência de investir regularmente sem exigir ações repetidas.
& # xE145; Quanto tempo demora para concluir o processo de inscrição?
Demora menos de 10 minutos. Preciso de ajuda? Apenas nos ligue no 1-866-484-3658.
& # xE145; Existe uma maneira de aprender mais sobre o processo de inscrição?
Claro! Nós sempre adoramos falar com clientes novos e existentes. Basta ligar para nossa equipe de suporte do Representante de Investimento no 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET. Nossa equipe de Atendimento ao Cliente também pode conversar ao vivo a qualquer momento, sete dias por semana.
& # xE145; O que acontece depois de se matricular?
Se você gosta do nosso portfólio adaptativo recomendado (e cumpriu o mínimo de US $ 5.000), podemos começar a construí-lo com apenas alguns cliques. Todos os investimentos geralmente são feitos dentro de três dias úteis. As contas da carteira adaptativa são monitoradas diariamente para depósitos e retiradas de caixa relevantes e reequilibradas semestralmente (as contas devem estar matriculadas por 60 dias). Você receberá uma declaração de confirmação consolidada informando quando fazemos negócios em seu nome. Você pode exibir sua conta de corretagem em linha, que fornecerá informações sobre suas participações, quaisquer transações que fizermos em sua conta, os dividendos que você receber e todas as outras atividades da conta, em uma base trimestral. Além disso, você pode receber declarações mensais com base na atividade em sua conta, incluindo quaisquer taxas de aviso que foram deduzidas da sua conta. Você pode verificar suas participações on-line 24 horas por semana, através da página do Painel de Conta Gerenciada. Você receberá comentários mensais do mercado, juntamente com informações oportunas durante os principais eventos do mercado, para ajudar a mantê-lo informado sobre seus investimentos.
& # xE145; Como a E * TRADE Capital Management mantém seus clientes & # 39; interesses em mente?
Criamos e gerenciamos um portfólio adaptativo com base nos objetivos de investimento declarados de um cliente, horizonte temporal, tolerância ao risco e outras considerações. O questionário do perfil do investidor foi desenvolvido e testado de forma diligente para ajudar a combinar os clientes com o perfil de seus investidores. Nossas alocações baseadas em risco consideram a Teoria do portfólio moderno para cada perfil de investidor. Finalmente, fornecemos acesso a uma equipe de Representantes de Consultores de Investimento que os clientes podem falar quando tiverem uma pergunta ou precisam de informações adicionais.
& # xE145; Qual o critério utilizado pela E * TRADE Capital Management para escolher os investimentos para uma carteira?
Para cada classe de ativos (como ações ou renda fixa), a E * TRADE Capital Management seleciona participações de investimentos que, quando combinadas em estratégias de alocação de ativos baseadas em ampla base, procuram um alto nível de potencial de retorno para um determinado nível de risco ao longo da longo prazo, geralmente três anos ou mais. Isso é chamado de potencial de retorno ajustado ao risco.
Cada seleção de investimento é feita através da análise de um espectro de pontos de dados chave, como desempenho histórico, despesas, erro de rastreamento e liquidez. E * TRADE Capital Management analisa e avalia as participações de investimento em uma carteira de forma contínua para verificar se as retiradas ou depósitos materiais são efetuados e reequilibra a conta semestralmente.
& # xE145; Um cliente pode selecionar um portfólio diferente do que o recomendado?
Recomendamos um portfólio com base nos objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte temporal que um cliente especifica no Questionário do Perfil do Investidor. Se a situação financeira ou as metas de um cliente mudam, ele ou ela terá a oportunidade de ver outras carteiras e retomar o questionário para atualizar sua situação financeira. As mudanças feitas no questionário que resultam em um perfil de risco atualizado irão desencadear automaticamente a reafectação do portfólio. Também podemos ajudar os clientes a completar o Questionário do Perfil do Investidor. Para obter assistência, ligue para nossa equipe de suporte dedicada em 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET.
Os clientes têm a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando uma das nossas estratégias de portfólio alternativas quando solicitado durante o processo de abertura da conta.
& # xE145; Como um cliente pode escolher uma parte do seu portfólio adaptativo?
Durante o processo de abertura de conta, um investidor pode selecionar uma das nossas estratégias alternativas de portfólio, o que lhes permite obter exposição a um ETF inteligente ou a um investimento socialmente responsável. Além disso, clientes com contas tributáveis ​​podem selecionar uma carteira sensível a impostos.
BENÉ
O que é Adaptive Portfolio (Smart Beta)? Essas carteiras procuram aumentar os retornos alocando uma parcela dos ativos para um ETF inteligente beta que utiliza investimentos de fatores múltiplos. Factores, ou características específicas de ações que tiveram um bom desempenho historicamente, são utilizadas para selecionar ações. Esta estratégia também combina elementos de investimento ativo e indexado.
Essas estratégias procuram superar um índice de referência e, tipicamente, visam aumentar os retornos ou minimizar o risco em relação a um benchmark tradicional com capitalização de mercado. Um ETF que emprega uma estratégia beta inteligente pode ter um maior volume de negócios do portfólio que pode indicar maiores custos de transações em relação ao seu benchmark. A utilização de estratégias beta inteligentes não garante contra o menor desempenho em relação a um benchmark mais tradicional com capitalização de mercado.
O que é Adaptive Portfolio (Investimentos Socialmente Responsáveis)? Essas carteiras procuram retornos totais alocando uma parcela dos ativos para um ETF sustentável, responsável e de impacto (SRI). Os ETF socialmente responsáveis ​​investem para um mandato específico, incluindo a incorporação de critérios ISR na análise de investimentos; seleção de empresas que adiram aos padrões ambientais, sociais ou de governança; ou ETFs de renda fixa focados em títulos de impacto da comunidade.
As estratégias de ISR podem eliminar ou limitar a exposição a investimentos em certas indústrias ou empresas que não atendem a determinados critérios ambientais, sociais ou de governança. Como resultado, a ETF pode apresentar um desempenho inferior ao de outros fundos ou um benchmark apropriado que não tenha um foco SRI.
O que é um portfólio tributário? Essas carteiras fornecem uma estratégia de investimento sensível aos impostos que utiliza ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.
& # xE145; Como as questões de risco no questionário do perfil do investidor ajudam a E * TRADE Capital Management a determinar um perfil de investidor?
O trade-off entre risco e recompensa é o que impulsiona investir, por isso identificamos um perfil de investidor com base nas respostas a vários cenários de investimento diferentes. Essas respostas ajudam a E * TRADE Capital Management a avaliar a disposição e a capacidade de um cliente para enfrentar altos e baixos de curto prazo na busca de retornos de longo prazo potencialmente mais elevados. Por favor, note que as respostas selecionadas no Questionário do Perfil do Investidor não estão igualmente ponderadas ao determinar um portfólio recomendado.
& # xE145; Por que há oito perguntas no questionário do perfil do investidor?
Nós assumimos a nossa responsabilidade de fornecer um portfólio recomendado muito a sério, de modo que criamos um questionário abrangente do perfil do investidor. O horizonte de tempo do investidor, a tolerância ao risco e os objetivos de investimento, entre outras considerações, são levados em consideração para uma recomendação.
Ao navegar pelo Questionário do Perfil do Investidor, antes de selecionar uma resposta, clique nos ícones dos pontos de interrogação na parte inferior de cada tela para saber mais sobre o porquê de cada pergunta.
& # xE145; Quais tipos de contas são elegíveis para portfólio adaptável?
A maioria das contas de corretagem e aposentadoria de valores mobiliários E * TRADE de varejo com um endereço de US pode se inscrever no programa Adaptive Portfolio. As contas elegíveis incluem:
Conta de corretagem individual e conjunta Conta de custódia Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Pessoa física 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLES Plano de compartilhamento de lucros ou plano de aposentadoria do plano de compra de dinheiro Plano de aposentadoria somente de investimento.
& # xE145; Quando os clientes podem esperar que seu dinheiro seja investido?
Uma vez que um cliente atende ao mínimo de investimento, ele ou ela pode esperar ver as participações iniciais da carteira compradas no prazo de três dias úteis após a aceitação do Contrato de Assessoria. Depósitos adicionais na conta da Carteira Adaptativa também são investidos dentro de três dias úteis.
& # xE145; Um cliente pode configurar um depósito recorrente?
Sim, essa é uma ótima idéia para ajudar a ser disciplinado com a economia e o investimento. Os clientes podem usar o serviço Transfer Money Money online para configurar os depósitos recorrentes na sua conta com base no valor e na programação que funcionam para eles. Os depósitos serão investidos automaticamente em suas contas da Carteira Adaptativa e podem ajudar a criar ativos sem nunca levantar um dedo. 5.
& # xE145; O Adaptive Portfolio oferece recursos de gerenciamento de caixa, como a verificação gratuita?
O portfólio adaptativo é gerenciado com uma perspectiva de longo prazo em mente. Os levantamentos de caixa freqüentes podem tornar o portfólio difícil de gerenciar e fazer com que ele se desvie dos seus objetivos. Para evitar esse problema, o Adaptive Portfolio não oferece recursos como a escrita de cheques, cartões de débito e Bill Pay. No entanto, não queremos ficar entre clientes e seu dinheiro. Se um cliente precisa fazer uma retirada, o Atendimento ao Cliente pode ser alcançado em qualquer momento no 1-866-484-3658, e nós enviaremos um cheque ou fio. Um cliente também pode transferir dinheiro online para outra conta e retirá-lo de lá.
& # xE145; Um cliente precisa vender quaisquer títulos antes que ele ou ela possa inscrever uma conta no portfólio adaptável?
Não, nós fazemos isso para nossos clientes. Se a Carteira Adaptativa determinar que determinados valores mobiliários não estão no portfólio recomendado por um cliente, solicitará ao cliente concordar em vender os títulos selecionados como parte do processo de inscrição. Uma vez que o cliente concorda em liquidar essas participações, ajustaremos o portfólio automaticamente assim que a conversão for concluída. Como um benefício adicional, as transações serão livres de comissão.
A taxa de aviso e as despesas subjacentes do ETF serão aplicadas. Observe que a venda das participações pode resultar em ganhos ou perdas de capital realizados.
& # xE145; Pode uma conta ser financiada pela transferência de valores mobiliários de outra conta de corretagem?
Sim, muitos clientes fazem isso. Mais do que provável, a Carteira Adaptativa terá que vender os títulos (sem comissão, é claro) antes de poderem ser alocados ao portfólio.
& # xE145; Os negócios auto-dirigidos podem ser colocados em uma conta do Adaptive Portfolio?
Não, o portfólio adaptável é projetado para investidores que desejam ajuda contínua e orientação profissional para gerenciar sua conta. Tenha em atenção que o Adaptive Portfolio é um programa discricionário e apenas a E * TRADE Capital Management pode colocar negócios em uma conta da Carteira Adaptativa. Claro, se os investidores gostariam de investir e negociar por conta própria, eles podem abrir uma conta de corretagem E * TRADE Securities padrão a qualquer momento.
& # xE145; Quanto dinheiro está na minha conta?
Temos uma alocação de caixa alvo de 4% em todas as carteiras. Essa alocação de alocação de 4% é investida em fundos do mercado monetário com juros ou alternativas de caixa, onde buscamos garantir um portfólio tão eficiente quanto possível.
& # xE145; Como a E * TRADE Capital Management escolhe quais investimentos vender quando um cliente retirar fundos?
Primeiro, tentaríamos usar o saldo de caixa na conta para satisfazer a retirada. Se o cliente precisar de dinheiro adicional, nós estrategicamente vendemos investimentos de todo o portfólio em um esforço para manter a alocação de ativos alvo do portfólio.
& # xE145; Se o valor da conta cair abaixo do mínimo de investimento inicial, um cliente será removido do programa?
Não, continuaremos a gerenciar a conta de um cliente, mesmo que seja inferior ao mínimo de investimento inicial. Se o saldo permaneça sob o mínimo de investimento inicial por um período de tempo prolongado, um cliente pode eventualmente ser solicitado a adicionar fundos para que a conta volte ao mínimo inicial do Portfolio Adaptativo. É difícil manter uma Carteira Adaptativa adequadamente diversificada se o saldo da conta for menor que o mínimo inicial do portfólio. Tenha em mente que o desempenho do portfólio pode ser afetado se o dinheiro for movido dentro e fora da conta.
& # xE145; Quanto custa o Adaptive Portfolio?
Existe uma taxa de aconselhamento anual de 0,30%.
Em cada trimestre, calculamos a taxa de aconselhamento anual 6 com base no valor de mercado diário médio da conta. Por exemplo, uma conta com um saldo médio diário de $ 50K no trimestre será cobrada por US $ 37,50 por esse trimestre. Essa taxa direta é cobrada no início de cada novo trimestre por serviços prestados no trimestre anterior. É automaticamente deduzido da posição de caixa na conta.
& # xE145; O E * TRADE Capital Management ajuda os clientes com relatórios fiscais?
Nós fornecemos recursos como o Centro Fiscal E * TRADE para ajudar os clientes a entender como seus investimentos podem ser tributados. Toda a atividade da conta tributável será reportada no formulário anual IRS 1099, que está normalmente disponível em fevereiro de cada ano. Incentivamos os clientes a entrarem em contato com seu assessor de impostos para quaisquer questões de declaração de impostos. 8.
& # xE145; Quais recursos de eficiência tributária são oferecidos pelo portfólio adaptável?
A Carteira adaptável fornece uma estratégia de investimento sensível aos impostos que utiliza os ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.
& # xE145; Como o Adaptive Portfolio reequilibra uma conta?
Adaptive Portfolio usa tecnologia para monitorar contas de clientes. E * TRADE Capital Management analisa a carteira para verificar se os depósitos ou levantamentos de material são feitos e reequilibra-lo semestralmente para ajudar a manter os clientes em linha com a alocação de destino. É uma abordagem disciplinada e orientada pela tecnologia que ajuda a tirar a emoção humana da equação.
& # xE145; Com que frequência um cliente pode esperar que o seu portfólio reequilibre?
E * TRADE Capital Management irá reequilibrar uma conta semanalmente para alinhar a conta com sua alocação de ativos alvo. Também irá rever a conta para os depósitos e retiradas de materiais e reequilibrar se ele mudar muito longe da alocação de ativos alvo. Embora monitoremos a conta diariamente, não significa que trocaremos a conta diariamente. Poderia haver alguns períodos de tempo em que a alocação não muda, e não são necessários negócios.
& # xE145; Como os clientes atualizam suas informações se sua situação financeira mudar?
Nada se mantém igual. A Carteira adaptativa reconhece que, se os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou o horizonte temporal mudaram, os clientes devem atualizar o questionário do perfil do investidor, fazendo login em sua conta e clicando em "Atualizar" no cabeçalho do painel de conta gerenciado. Com base nas novas respostas, podemos dar uma olhada na alocação de ativos e recomendar algumas mudanças no portfólio.
Seja informado que, a partir de 29 de junho de 2017, as carteiras híbridas de fundos mútuos e ETFs não estão mais disponíveis. Atualmente, oferecemos carteiras exclusivas de impostos e ETF aos clientes. Portanto, todas as alterações feitas no seu perfil que resultam em uma nova recomendação de alocação de ativos podem ser reequilibradas no portfólio apropriado de ETF, e isso pode causar um evento tributável.
& # xE145; Os clientes podem conversar com uma pessoa real se tiverem dúvidas?
Sim! Nada nos torna mais felizes do que falar com clientes (e potenciais clientes). Basta ligar para a nossa equipe dedicada de suporte de Representantes de Consultores de Investimento em 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET. O chat ao vivo com um representante do Serviço ao Cliente também está disponível a qualquer hora, sete dias por semana.
& # xE145; Os Consultores Financeiros são atribuídos às contas da Carteira Adaptativa?
Embora os clientes não tenham um Consultor Financeiro especificamente atribuído à sua conta da Carteira Adaptativa, eles têm acesso aos Representantes de Consultores de Investimento através da nossa equipe de suporte dedicada em 1-866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 p. m. ET. Chat ao vivo agora com um representante de atendimento ao cliente a qualquer hora, sete dias por semana. 4.
& # xE145; Os ativos do plano de ações da E * TRADE podem ser usados ​​para abrir uma conta de portfólio adaptável?
Os clientes podem abrir uma nova conta do Adaptive Portfolio e solicitar a transferência de ações de ações irrestritas de sua conta do plano de ações para sua conta da Carteira Adaptativa, sujeito a quaisquer limitações estabelecidas na conta.
Por favor, note: as ações detidas em uma conta de plano de estoque E * TRADE Securities podem estar sujeitas a determinadas restrições de venda e / ou transferência e podem ser inelegíveis para financiar uma conta para o Programa de Carteira Adaptativa. Consulte um administrador do plano de estoque sobre a elegibilidade de certas explorações. 9.
& # xE145; Um cliente pode converter a conta E * TRADE Securities existente para a Carteira adaptável?
Sim. Um cliente pode inscrever qualquer conta de corretagem ou aposentadoria elegível no programa de assessoria de Carteira Adaptativa, incluindo uma (n):
Conta de corretagem individual e conjunta Conta de custódia Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Pessoa física 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLE IRA Plan de lucro ou Plano de aposentadoria de planos de investimento de dinheiro (não custodial).
O valor total da conta selecionada será convertido quando o cliente concluir o processo de inscrição. Se o cliente quiser converter apenas uma parte da conta, uma nova conta do portfólio adaptativo pode ser aberta. Eles podem então transferir facilmente uma parcela de uma conta existente para a nova conta Adaptive Portfolio.
& # xE145; Como faço para trocar?
AT E * TRADE, facilitamos o comércio de ações, títulos, ETFs, fundos mútuos e muito mais. Veja mais informações básicas sobre pesquisa e inscrição em pedidos comerciais.
& # xE145; Posso negociar na margem com uma conta E * TRADE?
Sim. Uma vez que você está aprovado para negociação de margem, você pode contrair empréstimos contra os ativos em sua conta de corretagem. Quando você empresta na margem, você paga juros sobre o empréstimo até que seja reembolsado. E * TRADE Securities oferece algumas das taxas de juros de margem mais competitivas na indústria. O saldo mínimo exigido para uma conta de margem é de US $ 2.000.
& # xE145; Posso trocar os estoques do boletim informativo OTC (penny stocks) no E * TRADE?
Sim, você pode trocar estoques de Boletim de Boletim OTC (também conhecido como Folha Rosa ou estoque de moeda de um centavo) em sua conta de corretagem. Normalmente, essas ações - valores mobiliários não especificamente autorizados a operar no sistema automatizado oferecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) - são valores mobiliários de preço mais baixo ou ADRs (American Depository Receipts) e são negociados. Como resultado, comprar ordens para estoque de boletim deve ser colocado como ordens limitadas.
Nota: E * TRADE Securities não pode garantir a precisão de qualquer informação de cotação em nosso site para esses títulos. Você geralmente pode colocar os negócios de boletim de bordo por conta própria usando nosso sistema on-line. No entanto, às vezes, a informação que você precisa pode não estar disponível para algumas ações negociadas finamente. Você pode achar mais fácil obter uma cotação atual ou fazer um pedido através de um dos nossos corretores por telefone, ligando para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331). Você não pode vender curto, comprar ou vender fundos mútuos, ou negociar ações com um valor de mercado inferior a US $ 10 por ação até sete dias úteis após a aprovação da sua conta. Todos os clientes receberão $ 25 adicionais para trocas auxiliadas por corretores.
& # xE145; O que é negociação de opções e amp; Como faço para negociar opções?
Uma opção é um contrato para comprar ou vender um produto financeiro específico oficialmente conhecido como instrumento subjacente das opções ou interesse subjacente. Para começar as opções de negociação, você precisa primeiro atualizar para uma conta habilitada para opções. Ou se ainda não abriu uma conta de corretagem E * TRADE, comece agora.
Nota importante: as transações de opções destinam-se a investidores sofisticados e são complexas, possuem alto grau de risco e não são adequadas para todos os investidores. Para obter mais informações, leia as Características e Riscos das Opções Padronizadas antes de solicitar uma conta. Um investidor de opções pode perder o montante total do investimento em um período relativamente curto de tempo.
& # xE145; O que é uma conta de varredura?
Uma conta de varredura é uma conta com juros para qualquer dinheiro não investido que flui em sua conta de corretagem de várias fontes. O dinheiro é varrido automaticamente diariamente para a conta de varredura, ganhando juros. Quando você está pronto para usar esse dinheiro para atividades de negociação ou gerenciamento de caixa, o dinheiro necessário é automaticamente retirado da conta de varredura. Saber mais.
& # xE145; Posso trocar ouro, prata e outras mercadorias através do E * TRADE?
Sim. Comercialize mais de 200 produtos de futuros, incluindo índices, metais e moedas usando nossa plataforma de qualidade profissional, que é desenvolvida pela Trading Technologies, a primeira plataforma de negociação de futuros de qualidade institucional disponível para comerciantes individuais sem taxas de plataforma. Clique aqui para obter mais informações.
& # xE145; A E * TRADE oferece fundos negociados em bolsa (ETFs)?
Sim. Na verdade, a E * TRADE oferece todos os fundos negociados em bolsa vendidos. Se você abrir uma nova conta, pode obter até US $ 600 e 60 dias de negociações gratuitas. Saiba mais sobre ETFs.
Nota: O prospecto do fundo contém seus objetivos de investimento, riscos, encargos, despesas e outras informações importantes e devem ser lidos e considerados cuidadosamente antes de investir. Para um prospecto de fundo atual, visite o Centro do Fundo Negociado de Câmbio no etrade / etf.
& # xE145; Posso investir em fundos mútuos no E * TRADE?
Sim. E * TRADE oferece mais de 8.000 fundos de investimento líderes, incluindo centenas de fundos classificados da Morningstar В®. Saiba mais sobre fundos mútuos.
Nota: O prospecto do fundo contém seus objetivos de investimento, riscos, encargos, despesas e outras informações importantes e devem ser lidos e considerados cuidadosamente antes de investir. Para um prospecto de fundo mútuo atual, visite o Centro de Fundo Mútuo em etrade / mutualfunds.
& # xE145; E * TRADE oferece planejamento e orientação de aposentadoria?
E * TRADE oferece ferramentas on-line fáceis para ajudá-lo a definir seus objetivos, escolher a conta certa, gerenciar seu portfólio e viver na aposentadoria. Ou, se você preferir uma ajuda pessoal, nossos Consultores Financeiros 10 podem ajudar. Clique aqui para saber mais sobre nossas ofertas de aposentadoria ou ligue para 1-877-921-2434.
& # xE145; O E * TRADE oferece conselhos de investimento?
Sim. Quaisquer que sejam seus objetivos de investimento, a E * TRADE possui ferramentas, educação e orientação para ajudá-lo a alcançá-los.
Trabalhe com um consultor financeiro dedicado 10 para ajudá-lo a começar com as soluções de aconselhamento adequadas ou usar nossas ferramentas on-line de ponta, para ajudá-lo a analisar, diversificar e gerenciar seu portfólio.
Participe de nossos seminários, vídeos e tutoriais gratuitos de aposentadoria ao vivo e on-demand. 11.
& # xE145; Como faço para retirar dinheiro?
Você pode transferir dinheiro de forma segura entre as contas E * TRADE e para e de outras instituições financeiras usando o nosso serviço gratuito Transfer Money 12 В. Muitas das nossas contas bancárias e corretoras oferecem escritura de cheques grátis ilimitada. E você pode obter reembolsos de taxa de ATM ilimitados em qualquer máquina ATM em todo o país. 13.
& # xE145; Quais são os requisitos para abrir uma conta de futuros?
Para negociar futuros, você deve abrir (ou já ter) uma conta de corretagem de Margem.
& # xE145; Por que eu preciso de uma conta de corretagem de margem para negociar futuros?
E * TRADE leva a proteção dos seus ativos muito a sério. Para assegurar que oferecemos aos nossos clientes salvaguardas financeiras disponíveis, a Empresa apenas manterá ativos na conta de Futuros que sejam necessários para satisfazer a exigência de margem de uma posição futura existente. Os fundos não exigidos para a margem de futuros serão automaticamente transferidos para sua conta de corretagem de margem vinculada, em que recebem proteção SIPC ou seguro FDIC.
& # xE145; Como o financiamento de um Movimento Automático de Dinheiro funciona na minha conta de futuros?
Se sua conta de corretagem de margem vinculada já tiver fundos suficientes, não há necessidade de fazer transferências adicionais para financiar separadamente a negociação de futuros. O requisito de margem mínima para as posições de futuros de um dia para o outro será automaticamente transferido para sua conta de futuros E * TRADE, incluindo comissões e taxas, e quaisquer fundos de deficiência necessários para atender às chamadas de margem. Por outro lado, qualquer margem excedente e dinheiro disponível serão transferidos automaticamente para sua conta de corretagem de margem onde a proteção SIPC está disponível.
Por favor, note: o acima se aplica apenas às contas de corretagem de margem vinculadas no E * TRADE. Para contas E * TRADE desvinculadas, não há transferência automática de requisitos de margem mínima ou financiamento de deficiência. Nesses casos, você precisará transferir fundos entre suas contas manualmente.
& # xE145; Existe um requisito de financiamento mínimo para futuros?
Não existe um requisito de financiamento mínimo para futuros.
& # xE145; Quais são as comissões para futuros?
Each futures trade is $1.50 (per side, per contract, plus exchange fees), excluding bitcoin futures trades, which are $2.50 (per side, per contract, plus exchange fees). 14.
& # xE145; What futures markets can I trade?
CME Group, ICE U. S. and CFE listed products, as well as their options accordingly (at a 6 month out range).
& # xE145; Where do I find the margin requirements for futures products?
Please review the Contract Specifications. Note: Information furnished is taken from sources E*TRADE believes are accurate. E*TRADE is not responsible for any errors or omissions. To confirm any item in this schedule, please contact the Futures Trade Desk 866-795-0160.
& # xE145; Existem taxas para receber cotações ao vivo por futuros?
E * TRADE atualmente absorve todas as taxas de cotação do CME Group para clientes. A ICE U. S. e a CFE são transmitidas aos clientes.
& # xE145; Who is the clearing firm E*TRADE uses for futures?
Wedbush Securities, Inc.
& # xE145; What happens when/if I receive a margin call?
All margin calls are due the next trading day from when they are first issued. You may be required to sell securities or deposit outside funds to satisfy a margin call.
& # xE145; What is bitcoin and cryptocurrency?
Bitcoin is what is known as a cryptocurrency—a digital currency secured through cryptography, or codes that cannot be read without a key. Bitcoin is the most popular of several cryptocurrencies.
& # xE145; Can I trade bitcoin futures at E*TRADE?
Futures traders at E*TRADE may trade XBT-Cboe Bitcoin Futures (/XBT) and BTC-CME Bitcoin Futures (/BTC).В Learn more. В.
& # xE145; What is brokerage insurance?
SEC Customer Protection Rule.
All fully paid customer securities, including stocks and bonds, are 100% owned by the customer. These securities are required to be kept segregated from E*TRADE Securities' own assets, and cannot be used by E*TRADE Securities to satisfy its own obligations.
In addition, E*TRADE Securities LLC is a Member of SIPC, which protects securities of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). SIPC's explanatory brochure is available upon request or at sipc.
SIPC coverage is not the same as the insurance on bank accounts provided by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). It does not protect investors against a decline in the market value of securities. SIPC generally protects customers against the physical loss of securities if the broker-dealer holding the securities for the customer fails.
Additional Brokerage Protection.
E*TRADE Securities LLC has purchased from London insurers additional protection with an aggregate limit of $600 million to pay amounts in addition to those returned in a SIPC liquidation, provided that (1) the combined return from the trustee distributions, SIPC, and London to any customer does not exceed $150 million, and (2) as a sub-limit, return of cash to any customer by London does not exceed $900,000. This coverage does not protect against loss of the market value of securities. Details are available on request.
& # xE145; How is my brokerage account protected?
E*TRADE Securities LLC is a member of SIPC, which protects securities customers of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). Explanatory brochure available upon request or at sipc.
& # xE145; How do you ensure the security and privacy of my account?
Protecting our customers' personal and financial information is one of our top priorities. In addition to some of the most advanced online security available, we offer the E*TRADE Complete Protection Guarantee, which protects your privacy, your assets, and every transaction you make.
Complete fraud protection: $0 liability for unauthorized use of your account. Complete payment protection: Plus on-time, accurate online Bill pay and Transfer Money. Complete privacy protection: We will not sell your personal information to third parties or marketers for any purpose. An optional Digital Security ID: Unauthorized logon is virtually impossible. Electronic documents: Help curb identity theft (you receive statements and account documents online instead of by mail). Smart Alerts: You receive customized reports of account activity and every transaction by email or mobile phone.
& # xE145; How do I reset my User ID or Password?
& # xE145; How do I update my account information?
You can easily update your email, address, User ID, password, and more online. Log on toВ Customer Service online.
& # xE145; How do I access my mortgage account?
For information on how to access your existing mortgage loan or application, please click here.
& # xE145; How do I access tax information & forms?
Visit our Tax Center for all your tax information needs.
& # xE145; What is E*TRADE's routing number?
E*TRADE Bank: 256072691.
E*TRADE Securities (brokerage accounts): 056073573.
For common uses of routing numbers, please click here.
& # xE145; How do I access my stock plan account?
Learn how to activate and manage your stock plan account here.
& # xE145; What is an E*TRADE Line of Credit?
An E*TRADE Line of Credit is a revolving, non-purpose line of credit offered by E*TRADE Bank and secured by the eligible collateral you hold at E*TRADE Securities.
& # xE145; How can I apply for an E*TRADE Line of Credit?
To apply, visit the E*TRADE Line of Credit page, and click the “Get Started” button to begin the application process. Be sure to review the product features, risks, and disclosures to determine if this product is right for you.
& # xE145; How is an E*TRADE Line of Credit different from Margin?
An E*TRADE Line of Credit is different in two ways – the way in which the funds are used and the interest rates on the line of credit.
How the funds are used: For an E*TRADE Line of Credit, funds can be used for any lawful purpose, except for the purchasing, carrying, or trading of securities or repayment of a margin loan. Margin can be used for any lawful purpose, including the purchasing, carrying, or trading of securities. Interest rates: E*TRADE Lines of Credit are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. Line of credit interest rates are typically lower than Margin interest rates, and may move with changes to the 1M LIBOR rate, or fluctuations in the pledged collateral market value. Margin interest rates are typically tied to the E*TRADE Base Rate, which is set at the discretion of E*TRADE Securities with reference to commercially recognized interest rates. Margin interest rates may move with changes in the E*TRADE Base Rate, or with adjustments in the debit balance.
& # xE145; What account types are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?
Individual and Joint brokerage accounts.
& # xE145; What types of securities are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?
Most stocks, ETFs, mutual funds, and bonds are eligible to be pledged as collateral; however, not all securities are eligible. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) for more information. E*TRADE Bank reserves the right to change eligibility requirements from time to time.
& # xE145; Are there restrictions on my brokerage account(s) once pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?
Yes, there are restrictions on accounts pledged as collateral:
Margin and Options trading. В Upon being approved for an E*TRADE Line of Credit, the collateral account(s) will have margin and options trading capabilities removed (if applicable). Pledged accounts will also be prohibited from enrolling in margin and/or options trading. Cash management and payment features. В Upon taking a draw from your line of credit, all cash management and payment features will be restricted [e. g., bill pay, check writing, use of debit card, electronic funds transfer (ACH), Fed wires].
& # xE145; What are my options if I want to maintain margin, options, or certain other features (such as bill pay, check writing, use of my debit card) in my brokerage account?
You can open a new brokerage account to use as collateral for an E*TRADE Line of Credit. В Once the new account is open, transfer the securities you wish to pledge into that account, and then apply for the line of credit.
& # xE145; How long does it take to open an E*TRADE Line of Credit?
Typically, an E*TRADE Line of Credit can be established within a few business days, provided all required documentation is filled out completely and accurately.
& # xE145; Is there a credit check during the underwriting process?
Yes, a credit check will be performed during underwriting. Credit eligibility requirements apply.
& # xE145; How much can I borrow using my E*TRADE Line of Credit?
You may be able to borrow up to 50% of your eligible collateral market value, at E*TRADE Bank’s discretion.
& # xE145; What are the collateral requirements?
You are required to maintain a minimum level of eligible securities in your collateral account. A decrease in the market value of your collateral may require you to deposit additional cash or securities.
Important Note: All collateral is subject to approval and E*TRADE Bank may change its collateral requirements at any time.
& # xE145; What is a Maintenance Call?
A Maintenance Call occurs if the market value of the pledged collateral falls below the minimum maintenance requirement.
& # xE145; How do I know if my E*TRADE Line of Credit is in a Maintenance Call?
You can check the credit line status on the E*TRADE website at any time by clicking on your line of credit account from the Complete View.
& # xE145; How can a Maintenance Call be resolved?
A Maintenance Call can be resolved by depositing additional cash or eligible securities into the pledged account to meet the collateral requirements, or by paying down all or a portion of the outstanding loan amount. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions on how to resolve a Maintenance Call. Important Note: E*TRADE Bank reserves the right to call a loan at any time, and to liquidate all or part of your pledged collateral account(s), without prior notice to you.
& # xE145; What is my interest rate?
Interest rates will be determined by your pledged collateral market value, and may be adjusted periodically subject to changes to your pledged collateral market value. Rates are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. The LIBOR rate may be reset weekly (every Monday, or the following business day in event of a holiday). Visit the E*TRADE Line of Credit product page to view the most current interest rate grid.
& # xE145; Are there minimum monthly payments on my E*TRADE Line of Credit?
Yes, there are minimum monthly payments required for loans with an outstanding balance.
& # xE145; How are payments applied to my outstanding loan balance?
All payments on the line of credit shall be applied first to any fees and charges due, then to billed interest due, and then to reduce the total amount of outstanding credit advances.
& # xE145; What is the interest calculation period?
The interest calculation period begins on the first of every month, and finishes at the end of each month. В Interest is calculated daily, and charged monthly.
& # xE145; What fees and charges apply?
There are no fees or charges to open a line of credit. You are only charged interest when you take a draw, and are only charged interest on the drawn amount.
If submitting payment by check, a processing fee may apply. There is also a returned-check fee, if applicable. Visit the E*TRADE fees page to view the most current fees.
& # xE145; How can I take a draw from my line of credit? What are the cutoff times?
You may request a draw from your E*TRADE Line of Credit at any time by logging onto etrade, selecting the line of credit account from your Complete View, and selecting the “Request a draw” button. A minimum initial draw of at least $60,000 is required.  All subsequent draws may be any dollar amount, in increments of $1,000. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions.
Your request must be received by 12:00 p. m. ET for next day availability of funds via electronic transfer.
& # xE145; Can I change the bank account linked to my line of credit for disbursements?
Yes, to change the bank account linked to your line of credit for loan disbursements, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to provide other bank instructions. It may take up to three business days for changes to take effect.
& # xE145; How can I make a payment to my line of credit?
There are three methods of payment:
Electronic transfer of funds (ACH).  This can be done directly on the E*TRADE website by clicking on your line of credit on the Complete View, and selecting “Make a payment” in the quick links menu. This is the most efficient method of payment, and gives you the flexibility to make a one-time payment, or set up automatic recurring payments in fixed amounts or to cover the monthly interest due. Envie um cheque.  Paying by check may incur a processing fee. Make checks payable to E*TRADE Bank, and be sure to include your line account number in the memo field. Mail your payment to:
Chicago, Il 60694-1974.
Draw on your line of credit (no action required). В Any interest not paid by the due date will be automatically paid by drawing on your line of credit, adding to your outstanding principal balance. This will result in compounding interest.
& # xE145; How can I completely pay off and close my line of credit?
To request a full payoff amount, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative. The payoff amount will include the total outstanding principal amount, in addition to any accrued interest.
Once the full payoff amount is remitted and processed (via any of the above noted payment options), we will close your line of credit account at your instruction.
& # xE145; What are the risks to an E*TRADE Line of Credit?
Securities-based lending involves special risks and is not suitable for everyone. Be sure to carefully review product details, risks and benefits to ensure this product is right for you.
A decline in the value of your pledged collateral may require you to provide additional funds or securities to avoid a Maintenance Call. You can lose more funds than are held in the collateral account. An E*TRADE Line of Credit account is a full-recourse loan and you will be held liable for any deficiency. E*TRADE Bank can force the liquidation of any securities pledged as collateral, and can do so without contacting you first. You are not entitled to choose which securities in the collateral account are liquidated. E*TRADE Bank can modify its collateral maintenance requirements at any time, without notice to you. You are not entitled to an extension of time to resolve a Maintenance Call. If your assets are liquidated by the bank, there may be adverse tax or other consequences. An E*TRADE Line of Credit is an uncommitted demand facility, which means the bank may demand full or partial repayment at any time or elect not to advance funds.
& # xE145; Quais são os benefícios?
There are a number of potential benefits, including:
Access to liquidity while maintaining your long-term investment strategy. Access to funds quickly through a digital, streamlined application process (application decision typically within 1-2 business days). Manage draws and payments conveniently online. Repayment flexibility, allowing you to effectively manage your cash flow. No hidden fees or expenses. Interest charged only on the drawn amount.
& # xE145; Will I receive a 1099 for interest paid?
No, 1099s are not generated for E*TRADE Lines of Credit. Please speak with your tax advisor for any tax-related questions.
& # xE145; Can I set up recurring automatic payments? Como?
Yes, automatic recurring payments can be scheduled in fixed amounts, or to cover the monthly interest due. Click on your line of credit account in the Complete View, select the “Make a Payment” button, and click “Review Statement and Setup Payment. ” Next, click “Automatic Payment Rules” and select your method of payment (or create one), and specify the automatic payment rule you wish to apply.
& # xE145; Can I appeal a rejected line of credit application? Como?
Yes, if your line of credit application is rejected, you can request a formal appeal by contacting us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative.
& # xE145; Can I adjust my pledged collateral account structure (add/remove collateral accounts)?
Yes, you can adjust your pledged collateral account structure by filling out an Amendment to Line of Credit and Security Agreement form. В You can retrieve this from the Forms and Apps section online, or by calling 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative for directions.
If you have an outstanding loan balance, any adjustment to the pledged collateral account structure must be reviewed and approved prior to implementation.
& # xE145; How much in collateral securities do I need to apply?
There is a minimum requirement of $200,000 in eligible collateral to apply.
& # xE145; Como um investidor pode contribuir para um IRA?
Um investidor pode contribuir para uma conta IRA, transferindo fundos online de um banco ou uma conta de corretagem, enviando um cheque ou completando uma transferência bancária. Para obter mais informações sobre formas de fazer um depósito em uma conta, consulte o tópico da Ajuda, Contribua para uma conta IRA.
Um investidor pode contribuir com 100% da renda salarial até o limite de contribuição anual. Veja os Limites de Contribuição do IRA e prazos para aprender mais.
& # xE145; How can an investor withdraw a distribution online?
Requesting a distribution online may allow for faster access to funds. Complete the online form to get started. The request should be processed and on its way in 3–5 business days.
& # xE145; O que é uma conversão Roth IRA e como isso pode ser solicitado?
Uma conversão Roth IRA é o processo de mover ativos de um Tradicional, Rollover, SEP ou SIMPLES IRA para um Roth IRA. O proprietário da conta pode converter a totalidade ou parte do IRA. Se o proprietário da conta estiver convertendo um IRA SIMPLES, a conta deve ter sido aberta há pelo menos dois anos para ser elegível. O prazo para completar uma conversão Roth IRA é 31 de dezembro de cada ano (29 de dezembro de 2017). Uma conversão Roth IRA pode ser solicitada usando o formulário de solicitação de conversão Roth IRA on-line.
& # xE145; How can one determine whether a Traditional IRA contribution is tax-deductible?
Determining if an investor can deduct all or part of their Traditional IRA contribution is based on whether they have a retirement plan at work, their tax filing status, and modified adjusted gross income (MAGI). To determine the exact amount of a deductible contribution, use the IRA Selector or view IRA Contribution Limits and Deadlines to learn more.
& # xE145; Can an investor have an IRA even if they contribute to their employer’s 401(k) plan?
Yes, an investor may still contribute to an IRA even if they participate in an employer-sponsored retirement plan. However, they may not be able to deduct a Traditional IRA contribution if they exceed certain income limits. Veja Limites de contribuição e prazos do IRA para saber mais.
& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to an IRA?
Yes, an investor can set up recurring contributions to an IRA, up to the annual maximum contribution limit.
& # xE145; Can an old 401(k) be rolled into a Traditional IRA?
Whether you changed jobs or retired, you have options about what to do with your old 401(k), 403(b), or other former employer plan.
You can leave assets in a former employer's plan. You can consolidate former plan assets to a current employer's retirement plan. You can consolidate former plan assets into an IRA. You can cash out.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Traditional IRA?
Must be 18 years of age or older with earned income Cannot contribute after age 70ВЅ Must have MAGI (Modified Adjusted Gross Income) under certain thresholds to deduct contributions To apply online, you must be a US citizen or resident Traditional IRAs must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which your qualifying contribution(s) will apply. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas nesta data serão aceitas. Participation in an employer-sponsored retirement plan, such as a 401(k), 403(b), or 457 plan, may impact an investor’s ability to deduct Traditional IRA contributions on their taxes. If neither an investor nor their spouse participates in an employer-sponsored plan, they can fully deduct a Traditional IRA contribution on their taxes.
If an investor does participate in an employer-sponsored retirement plan, and if their MAGI is less than $62,000 in 2017 ($63,000 in 2018), they also may be eligible to deduct their entire contribution. If an investor’s MAGI is between $62,000–$72,000 in 2017 ($63,000–$73,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. Investors with MAGI of more than $72,000 in 2017 ($73,000 in 2018) are not eligible to deduct a contribution.
If an investor participates in an employer-sponsored retirement plan, and if their combined MAGI is less than $99,000 in 2017 ($101,000 in 2018), they also may be eligible to deduct their entire contribution. If their combined MAGI is between $99,000–$119,000 in 2017 ($101,000–$121,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. An investor is not eligible to deduct a contribution if their combined MAGI is more than $119,000 in 2017 ($121,000 in 2018). If an investor does not participate in an employer-sponsored plan, but their spouse does, then the income limits are different. If their combined MAGI is less than $186,000 in 2017 ($189,000 in 2018), they may be eligible to deduct their entire contribution. If their combined MAGI is between $186,000–$196,000 in 2017 ($189,000–$199,000 in 2018), they may be eligible to deduct a partial contribution. An investor is not eligible to deduct a contribution if their combined MAGI is more than $196,000 in 2017 ($199,000 in 2018), and their spouse participates in an employer-sponsored plan.
& # xE145; Quais são os limites e prazos de contribuição do IRA?
O valor que um investidor pode contribuir para um Roth IRA depende de vários fatores, como o Crescimento Ajustado de Crescimento Crescido (MAGI) e o status de declaração de impostos. Veja limites de contribuição de Roth IRA e prazos para aprender mais.
& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para Roth IRA?
Deve ter 18 anos de idade ou mais com renda ganhosa Pode continuar a fazer contribuições após os 70 anos de idade, desde que um investidor tenha ganhado renda. Deve ter MAGI (Renda Bruta Ajustada Modificada) sob certos limiares (veja †"Filtros Singulares ou" Joint Filers ™ para informações adicionais). Se um investidor exceder as limitações de renda para um Roth IRA, eles podem considerar contribuir para um IRA tradicional. As contribuições não serão dedutíveis; No entanto, um investidor ainda se beneficiará do potencial de crescimento diferido. Além disso, as contribuições do IRA tradicional podem ser convertidas em Roth IRA a qualquer momento. Para se inscrever on-line, você deve ser um cidadão americano ou residente Roth Os IRAs devem ser estabelecidos pelo prazo de depósito de impostos (sem extensões) para o ano fiscal ao qual suas contribuições qualificadas serão aplicadas. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas nesta data serão aceitas.
Se o MAGI de um investidor for inferior a US $ 118.000 em 2017 (US $ 120.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição total. Se o seu MAGI estiver entre US $ 118.000 - "US $ 133.000 em 2017" (US $ 120.000), em 2018, eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição parcial. Um investidor não é elegível para fazer uma contribuição se o seu MAGI for mais de US $ 133.000 em 2017 (US $ 135.000 em 2018).
Se o MAGI combinado de um casal for inferior a US $ 186.000 em 2017 (US $ 189.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição total. Se o seu MAGI combinado estiver entre US $ 186.000 - US $ 196.000 em 2017 (US $ 189.000 - $ 199.000 em 2018), um casal pode ser elegível para fazer uma contribuição parcial. Eles não são elegíveis para fazer uma contribuição se o MAGI for mais de $ 196,000 em 2017 (US $ 199,000 em 2018).
A renda bruta ajustada modificada (MAGI) é usada para determinar se um particular se qualifica para determinadas deduções fiscais. Mais notavelmente, é usado para determinar quanto da contribuição do IRA de um indivíduo é dedutível e se um indivíduo é elegível para créditos de imposto de prêmio.
& # xE145; How is a direct rollover initiated?
A Traditional, Rollover, or Roth IRA account must first be opened with E*TRADE, unless account assets will be rolled over into an existing IRA. В.
For rollovers via check:
Instruct the plan administrator to issue a distribution check made payable to:В.
E*TRADE Securities, FBO <Name>
If rolling over to a Rollover IRA:
Make sure the Rollover IRA account number is included on the check.
If rolling over to a Roth IRA:
Make sure the Roth IRA account number is included on the check.
Instructions should be attached to the check if it is to be split between a Rollover IRA and a Roth IRA.
Instruct the plan administrator to mail the check to:
E * TRADE Securities LLC.
Jersey City, NJ 07303-0484.
If the plan administrator sends you the check, simply forward it along with an IRA Deposit SlipВ to E*TRADE Securities at the address above.
For securities rollovers:
Instruct the plan administrator to forward securities to DTC Clearing 0385, Code 40.
Or, if the plan administrator wants to mail certificates, make sure the certificates clearly indicate the E*TRADE Rollover or Roth IRA account number and are registered to the following:
E*TRADE Securities, FBO <Name>
Instruct the plan administrator to mail the certificates to :
E * TRADE Securities LLC.
Jersey City, NJ 07303-0484.
& # xE145; How long does a rollover usually take?
A rollover generally takes 4–6 weeks to complete. However, this timeframe depends on how long the former employer or plan administrator takes to process the transaction.
& # xE145; Does the rollover need to be reported on a tax return?
Sim. Any amounts rolled over directly from a pre-tax employer plan into a Traditional or Rollover IRA are reportable, but not taxable. The former employer will send IRS Form 1099-R, which reports the plan distribution. E*TRADE will then send IRS Form 5498 by May 31 of the following year, reporting the incoming rollover to offset the distribution. However, if a pre-tax qualified plan is rolled over into a Roth IRA, this transaction is taxable and must be included in taxable income. Consult with a tax advisor for more information.
& # xE145; Can a rollover be processed even if the individual is still working?
Generally, assets from an employer’s plan cannot be rolled over unless the participant has changed jobs, retired, or is over age 59½. Check with the employer's plan administrator to confirm whether assets may be transferred while still employed.
& # xE145; Can contributions and rollovers be placed in the same account?
Sim. Annual contributions and/or additional rollovers can be placed into the same IRA. Recurring contributions to an IRA can also be set up to meet the annual maximum contribution limit.
& # xE145; What are the differences between rollovers and transfers?
Rollovers and transfers are two different ways of moving funds A direct rollover is the movement of assets from an employer's qualified retirement plan, such as a 401(k) to an IRA. Assets are sent directly from the plan administrator to the IRA custodian. A direct rollover is reportable on tax returns, but not taxable. A transfer is the movement of IRA assets held by one trustee or custodian to an identically registered IRA held by another trustee or custodian, without taking physical receipt of the funds. Account transfers are not reportable on tax returns and can be completed an unlimited number of times per year.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Rollover IRA?
Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident Generally, an investor cannot roll over assets from an employer's plan into an IRA unless they have changed jobs, retired, or are over age 59ВЅ An investor may also roll over into a Roth IRA if they have made after-tax contributions to a Roth 401(k) or Roth 403(b), or want to convert a pre-tax 401(k) to a Roth IRA.
& # xE145; What are the eligibility requirements for OneStop Rollover IRA?
Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident As part of the online application, the Rollover IRA from E*TRADE Securities will be enrolled in the Adaptive Portfolio program from E*TRADE Capital Management. An Investment Proposal and Advisory Agreement must be reviewed and accepted. If there is a change in risk tolerance or financial situation, the Investor Profile may be updated and the portfolio will be updated accordingly. Pay a low annual advisory fee This is a professionally managed account. The investor will not be able to directly place trades. Get started by answering a few questions about investment objectives, time horizon, and risk tolerance.
& # xE145; Can an individual have an E*TRADE Complete IRA if they are under age 59ВЅ?
An upgrade to an E*TRADE Complete IRA is only available after an individual reaches age 59ВЅ.
& # xE145; Is there a minimum check amount on an E*TRADE Complete IRA?
No. There are no minimum check amount requirements with an E*TRADE Complete IRA.
& # xE145; Can an individual write a check or use a debit card to withdraw their Required Minimum Distribution (RMD)?
Sim. All withdrawals made from an E*TRADE Complete IRA will count toward the annual RMD.
& # xE145; Will a tax form be sent after taking a distribution?
Sim. Form 1099-R (available by January 31st of each year) is generated for distributions taken from all IRA accounts. Tax records and other electronic documents can be accessed online through the Tax Center.
& # xE145; What are the eligibility requirements for E*TRADE Complete IRA?
Must be over age 59ВЅ Must already have an existing E*TRADE Traditional, Roth, Rollover, SEP, or SIMPLE IRA If an individual does not have an IRA at E*TRADE, open one firstВ and then upgrade online to an E*TRADE Complete IRA All withdrawals via check writing, debit card, and Bill Pay will be considered IRA distributions and reportable on IRS Form 1099R. Federal and state income tax will not be withheld from these payments. Residents of Connecticut are not eligible for an E*TRADE Complete IRA, since they are subject to mandatory Connecticut state tax withholding on all IRA distributions. Residents of Michigan born on or after 1/1/1946 are subject to mandatory Michigan state withholding tax. A resident of Michigan must provide Form MI W4-PВ to opt out of state withholding before requesting an upgrade to an E*TRADE Complete IRA.
& # xE145; How can an inherited retirement account be moved to E*TRADE?
A Beneficiary IRA can be opened by completing the Beneficiary IRA Application, and send the application in with a certified or original death certificate, plus theВ Beneficiary Distribution Request FormВ to move the funds from the decedent’s account to the new Beneficiary IRA. The online transfer form can be used to initiate the transfer of funds from another firm to E*TRADE. В.
& # xE145; Do all of the inherited funds need to be withdrawn by the beneficiary?
An individual does not have to withdraw all of the funds immediately. After the assets have been transferred to a Beneficiary IRA, the beneficiary has multiple options. One option is to withdraw a certain amount of money each year, based on life expectancy. An individual has until December 31st of the year following the death of the original IRA owner to start taking distributions. Another option is to forgo annual distributions, but withdraw all funds within five years. Use the Inherited IRA tool to see guidelines for withdrawal and determine the amount of any annual withdrawals.
& # xE145; What are my options with inherited IRA assets?
There are several options available to Inherited IRA beneficiaries. The options depend on whether the beneficiary is a spouse or non-spouse, and how old the original account holder was when they passed away. Use the Inherited IRA tool to help understand the options.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Beneficiary IRA?
Must be the beneficiary of an IRA or qualified retirement plan Generally, spouse beneficiaries can roll over assets into an IRA of their own, or a Beneficiary IRA. If funds are rolled into a Beneficiary IRA, a spouse beneficiary may need to begin taking annual required minimum distributions, depending on their age and the age of the original account holder. Generally, non-spouse beneficiaries, trusts, and estates may roll over assets into a Beneficiary IRA. Annual required minimum distributions will need to be taken, or the account closed by the end of the 5th year following the original account holder’s death. Withdrawal options for beneficiaries can be complex. Call the Beneficiary Services team at 1-888-402-0653 for assistance.
& # xE145; Can an individual open an IRA for his or her child?
Sim. If the child is under age 18 and has earned income. The IRA for Minors account is opened by the minor's custodian (parent or legal guardian) who must sign the application. Additional requirements are the minor must be a U. S. citizen or resident with a valid U. S. address.
& # xE145; How much can a child contribute to his or her IRA?
The current IRA contribution limit is 100% of earned income, or $5,500, whichever is less.
& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to a child’s IRA?
Yes,  recurring contributions can be set up to a child’s IRA, up to the annual maximum contribution limit.
& # xE145; Can a child deduct a Traditional IRA contribution?
Determining if a child can deduct all or part of Traditional IRA contribution is based on various factors. To determine the exact amount of your child’s contribution that can be deducted, consider using theВ IRA SelectorВ or viewВ IRA Contribution Limits and DeadlinesВ to learn more. В.
& # xE145; Are there any fees for a child’s IRA?
There are no annual IRA fees and no account minimums for E*TRADE IRA accounts. Transaction fees, fund expenses, brokerage commissions, and service fees may apply.
& # xE145; What are the eligibility requirements for IRA for Minors?
Eligible participants are under age 18 The minor must have earned income for the tax year in which a contribution is made A custodian (parent or legal guardian) establishes, trades, and maintains the account for the benefit of the minor. Only one custodian is allowed per account. The minor must be a US citizen or resident IRAs for Minors must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which the qualifying contribution(s) will apply. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas nesta data serão aceitas.
& # xE145; Can an individual make contributions to a SEP-IRA while also contributing to a Traditional IRA?
Sim. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of their personal IRA contributions may not be deductible. Refer to the Contribution Limits & Deadlines table for more information.
& # xE145; How much can a sole proprietor or unincorporated business contribute to a SEP-IRA?
If a business owner receives compensation as personal income, such as a sole proprietor or unincorporated partnership, the annual contribution limit is up to 20% of their net adjusted self-employed income or net adjusted business profits.
& # xE145; Is it possible not to include employees in a SEP-IRA plan?
All employees age 21 or older who have worked for the business owner in three of the past five years and earn $600 or more must be included.
& # xE145; What are the basic distribution rules for a SEP-IRA?
Withdrawals from a SEP IRA are subject to Traditional IRA distribution rules. SEP IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. Withdrawals taken prior to age 59ВЅ are subject to an additional 10% early distribution penalty.
& # xE145; Can I open a SEP-IRA if my business has been open less than five years?
Yes, a business owner can use less restrictive participation requirements than those listed by the IRS, but not more restrictive ones. For example, IRS participation requirements state that an employee must have worked for the company in at least three of the past five years. Employers are permitted to decrease or remove this requirement; however they are not permitted to increase it. This also applies to self-employed business owners.
& # xE145; What are the eligibility requirements for SEP-IRA?
A SEP-IRA is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees must meet all of the following eligibility requirements: Age 21 or older Annual compensation of $600 or more Have worked for the company in at least three of the past five years.
& # xE145; Can a business owner establish a SIMPLE IRA if currently sponsoring another retirement plan?
No. If a business owner currently maintains another employer-sponsored retirement plan, they may not establish a SIMPLE plan for the same tax year when contributions were made to that plan.
& # xE145; Do employer contributions have to be made to all eligible employees?
Depende. If a non-elective employer contribution option is chosen, contributions have to be made to all eligible employees whether they choose to participate in the plan or not. However, if a matching contribution option is chosen, contributions are only made to employees who are participating in the plan (i. e. making salary deferral contributions).
& # xE145; Can an employer or employee make contributions to a SIMPLE IRA while contributing to a Traditional IRA?
Sim. An individual may have both accounts. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of the contributions to a Traditional IRA may not be deductible. Refer to the Contribution Limits and Deadlines table for more information.
& # xE145; What are the basic distribution rules for a SIMPLE IRA?
Generally distributions from a SIMPLE IRA are subject to the same distribution rules as a Traditional IRA. SIMPLE IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. Withdrawals taken prior to age 59ВЅ are subject to an additional 10% early distribution penalty. However, if a distribution from a SIMPLE IRA is taken within 2 years of first participation in the plan, the 10% early distribution penalty is increased to 25%.
& # xE145; What are the eligibility requirements for SIMPLE IRA?
Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA is a retirement account for self-employed individuals and business owners with fewer than 100 employees Any employee expected to earn at least $5,000 this year, and who earned at least $5,000 during any two years preceding the current calendar year (whether or not consecutive)
& # xE145; Quais tipos de contribuições são permitidos em um indivíduo 401 (k) e como eles são alocados?
O indivíduo 401 (k) permite ambos, o diferimento salarial e as contribuições para participação nos lucros. Os diferimentos salariais podem ser divididos entre a conta 401 (k) pré-imposto e a conta Roth Individual 401 (k) após a tributação. As contribuições discricionárias para participação nos lucros devem ser feitas para a conta individual 401 (k) pré-imposto.
& # xE145; Pode ser estabelecido um indivíduo ou indivíduo Roth 401 (k) para um negócio a tempo parcial se um empresário tiver um 401 (k) com um empregador de tempo integral?
Sim. No entanto, as contribuições totais entre ambos os planos não podem exceder os limites de contribuição de 401 (k) ($ 54.000 ou $ 60.000 se idade 50 ou mais em 2017, $ 55.000 ou $ 61.000 se idade 50 ou mais em 2018).
& # xE145; O que acontece se um empresário contratar funcionários?
Se os empregados forem contratados, em geral, eles deveriam ser incluídos no plano, o que irá adicionar regras de administração de planos mais complexas, e pode causar a necessidade de encerrar o plano Individual 401 (k). Um empresário pode querer considerar outros planos de aposentadoria se planejar a contratação de funcionários no futuro. Considere usar a Ferramenta de Seleção de Plano Small Business para ver outras opções.
& # xE145; Pode um indivíduo 401 (k) ser aberto se uma parceria for constituída apenas por parceiros independentes?
Sim. Geralmente, cada parceiro independente poderá abrir um plano separado 401 (k).
& # xE145; O formulário 5500 do IRS precisa ser arquivado para um indivíduo 401 (k)?
Os proprietários de empresas geralmente estão isentos de arquivar o Formulário 5500 do IRS se o plano Individual 401 (k) tiver menos de US $ 250.000 em ativos no final do ano. Os planos com US $ 250.000 ou mais em ativos no final do ano geralmente são necessários para arquivar o Formulário 5500.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Individual and Roth Individual 401(k)?
Available to self-employed individuals with no additional employees other than a spouse, including sole proprietors, partnerships, LLCs, corporations, and "S" corporations Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.
& # xE145; O que é um cronograma de aquisição?
A vesting schedule determines how rapidly the employer contributions in a participant's account become non-forfeitable (i. e. belong fully to an employee).
& # xE145; Is it possible not to include employees in a Profit-Sharing Plan?
Any employee age 21 or older working for the company at least for two years must be included in the plan if the plan does not offer a vesting schedule. For plans with a vesting schedule, any employee age 21 or older and working for the company for at least one year must be included.
& # xE145; Is IRS Form 5500 filing required for a Profit-Sharing Plan?
Yes, an annual IRS Form 5500 filing is required for a Profit-Sharing Plan.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Profit-Sharing Plan?
A Profit-Sharing Plan is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees are eligible based on the following criteria: For plans with no vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company at least for two years For plans with a vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company for at least one year.
& # xE145; Can a retirement account be opened for a business and the investment activity directed for every participant?
Sim. One pooled account may be opened where the plan trustee or administrator directs the investment activity for the entire plan. Enrolled plan participants would have no control over their own individual accounts.
& # xE145; Is margin and options trading allowed on an investment-only (non-custodial) plan?
Margin trading is not allowed, however, options level one (writing covered calls) may be requested if allowed by the Plan document.
& # xE145; If the account is transferred to E*TRADE, how will the trustee(s) be notified of investment activity within the plan?
The plan's trustee(s) will automatically receive trade confirmations and account statements showing the plan’s activity. The plan trustee(s) can also request that E*TRADE provide the plan participant(s) duplicate copies of trade confirmations and account statements.
& # xE145; If a non-custodial plan is opened, will E*TRADE do the recordkeeping and tax reporting?
No, E*TRADE will not provide recordkeeping or tax reporting. This must be done independently by the trustee(s) or a third-party plan administrator.
& # xE145; What are the eligibility requirements for Investment-Only (Non-Custodial) Retirement Plan?
Designed for business owners and plan sponsors with an established qualified retirement plan, using a third-party plan administrator, seeking to utilize E*TRADE for a robust online trading platform.
& # xE145; If I have debt, should I be contributing to a retirement account?
This depends on your own financial situation. For example, a credit card balance at 19 percent may be a more urgent issue than a student loan at 5 percent. We encourage you to speak with your E*TRADE Financial Consultant or a financial advisor for more information.
& # xE145; What is the Fully Paid Lending Program?
The Fully Paid Lending Program offers customers the ability to earn additional income on fully paid securities. Upon enrollment you allow E*TRADE to borrow fully paid securities from your account for, among other things, re-lending to short sellers. In return, you receive collateral held at a bank and a portion of the revenue paid to E*TRADE by the borrower of the securities. 15,16.
& # xE145; What are fully paid securities?
Fully paid securities are long securities that have been completely paid for and are not being used as collateral for another purpose.
& # xE145; What is a short sale?
Investors typically borrow securities to engage in short selling and other related trading strategies. A short sale is the sale of a security that is not owned by the seller, generally, based on an expectation that the security will decline in value. The activity of short sellers may potentially affect the long-term value of your fully-paid securities.
PLEASE NOTE: If you do not want your fully paid securities used to facilitate short sales, you should not enroll in the E*TRADE Fully Paid Lending Program.
& # xE145; Can I see how much I am earning from my loaned positions?
Sim. You can see the daily accrual earned from loaned positions by logging on to etrade and accessing the report tab under “Transaction History”. Access to the page by navigating to: "Transaction History > Reports > FPL accrual detail page".
& # xE145; Can I select which securities to lend?
No. Once you are enrolled, E*TRADE will borrow shares of in-demand securities from your portfolio as needed and share the revenue from the lending transaction. 16,17.
Please note: E*TRADE makes no guarantee that your fully paid securities will be borrowed.
& # xE145; Can I see the interest rate that I will earn on my loaned positions or the quantity on loan?
Sim. The “FPL accrual detail page” within your E*TRADE account will display the applicable rate and quantity of your loaned positions for each day they were on loan.
& # xE145; Can I enroll my margin account to FPL?
No. At this time, the program is available only to eligible brokerage cash and IRA accounts.
& # xE145; Can I sell shares that have been loaned?
Sim. Even though your shares are on loan, you retain full economic ownership. That means you can continue to trade as usual and sell shares at any time without restriction. Note that selling a position on loan effectively terminates the loan.
& # xE145; Will I receive dividend payments on loaned shares?
E*TRADE offers Payment in Lieu (PIL) equal to the value of dividends paid on loaned shares. In addition to Payment in Lieu, E*TRADE will also reimburse you to help offset the potential tax burden associated with the receipt of payment in lieu for qualified dividends. E*TRADE does not offer tax advice but you should consider contacting your tax advisor if you have any questions about how Fully Paid Lending can impact your taxes. 17.
& # xE145; Will I receive collateral for securities borrowed by E*TRADE?
Sim. E*TRADE deposits cash collateral equal to the dollar amount of the securities borrowed to E*TRADE Bank. The provisions of the Securities Investor Protection Act of 1970 may not protect you with respect to loaned securities and, therefore, the collateral provided in respect of loaned securities may constitute the only source of satisfaction of E*TRADE’s obligations to you.
& # xE145; Will I receive notifications when my shares are loaned?
Sim. You will receive notifications after your security is loaned out, when the rate changes on the loan, when the quantity of borrowed securities changes, and for each interest payment you receive.
& # xE145; Will I retain voting rights on loaned securities?
No. You will not have proxy voting rights on loaned securities.
& # xE145; Can I see loaned securities in my account?
Sim. Any loaned shares will be visible in your account at all times with a notation that the shares are on loan. Positions on loan can be seen on the Portfolios page with an “FP” notation. Access this page by logging onto etrade and going to Accounts > Portfolios.
& # xE145; How am I compensated for participation in the Fully-Paid Lending Program?
E*TRADE will generally split approximately 50% of the income earned from lending shares borrowed from you. 16.
Service & # xE145;
Links rápidos e # xE145;
Conecte-se conosco.
Verifique o histórico da E * TRADE Securities LLC no FINIC BrokerCheck.
POR FAVOR LEIA AS INFORMAÇÕES IMPORTANTES ABAIXO.
For Adaptive Portfolio clients, interaction with E*TRADE Capital Management will generally be limited to the Adaptive Portfolio web-based interface. Adaptive Portfolio clients do not have an individual Financial Consultant or portfolio manager assigned to the account. E*TRADE Capital Management, through its Investment Policy Committee and with support of Investment Strategists, selects, removes, and adds portfolio holdings and determines the program’s rebalancing methodology.
Clients may visit the Adaptive Portfolio website at any time to update their Investor Profile information to reflect changes to their financial situation and to determine whether portfolio changes are necessary. Certain exceptions may apply, and clients will be able to consult with a team of Investment Adviser Representatives by calling 1-866-484-3658.В.
Produtos e serviços de valores mobiliários oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro FINRA / SIPC. Os serviços de consultoria de investimento são oferecidos através de E * TRADE Capital Management, LLC, um consultor de investimentos registrados. Futuros e opções de commodities sobre futuros produtos e serviços oferecidos pela E * TRADE Futures LLC, membro NFA. Os produtos e serviços bancários são oferecidos pelo E * TRADE Bank, um banco de poupança federal, Â Member FDIC ou suas subsidiárias. E * TRADE Securities LLC, E * TRADE Capital Management LLC, E * TRADE Futures LLC e E * TRADE Bank são empresas separadas, mas afiliadas.
A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a uma variedade de fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.
© 2018 E * TRADE Financial Corporation. Todos os direitos reservados. Política de direitos autorais de E * TRADE.